Principales caractéristiques

Le projet de loi donne une définition très large du terme « crime financier », qui englobe toute infraction relative aux actifs financiers, y compris les actifs numériques, ou aux services ou marchés financiers. Cette définition pourrait s’étendre aux violations des sanctions, aux infractions relatives aux cryptomonnaies, au délit d’initié, à la fraude grave et à d’autres formes émergentes de criminalité financière. Ce vaste champ d’application confère à l’Agence une grande marge de manœuvre pour faire face à l’évolution des menaces.

L’Agence mènerait les enquêtes, tandis que le pouvoir d’engager des poursuites reviendrait au procureur général du Canada. Ce modèle préserve les rôles institutionnels existants dans le système canadien, mais il se distingue de certaines approches internationales qui regroupent les fonctions d’enquête et de poursuite au sein d’un même organisme, comme le Serious Fraud Office au Royaume-Uni. Cette séparation des pouvoirs reflète l’approche traditionnelle canadienne, mais elle peut nécessiter des mécanismes de coordination solides afin de garantir l’efficacité dans les affaires complexes couvrant plusieurs territoires.

Le projet de loi confère également au procureur général du Canada le pouvoir de délivrer et de signifier un « fiat » – c’est-à-dire le pouvoir d’exercer l’autorité de poursuite à l’égard d’un crime financier commis dans une province – si le crime financier présumé a fait l’objet d’une enquête menée par l’Agence. Ce mécanisme pourrait accroitre considérablement la capacité à traiter de manière coordonnée et centralisée les questions d’importance nationale et les enjeux interprovinciaux, mais il pourrait également soulever des questions quant à l’équilibre entre l’efficacité de l’application de la loi et la structure fédérale du Canada, y compris en ce qui concerne les compétences particulières des provinces.

Le projet de loi comprend également des dispositions relatives au recouvrement des produits de la criminalité et à la coopération internationale dans la lutte contre le crime financier. Ces éléments indiquent une orientation politique claire, mais des précisions législatives ou réglementaires supplémentaires seront probablement nécessaires pour les mettre en œuvre efficacement, le projet de loi ne fournissant que peu de détails sur leur fonctionnement concret.

La création de l’Agence constitue une avancée institutionnelle majeure et témoigne d’une reconnaissance croissante du fait que les crimes financiers constituent un enjeu de sécurité nationale et économique grandissant qui demande une réponse nationale cohérente. Dans ce contexte, l’Agence marque un tournant vers une approche plus centralisée et plus stratégique de la lutte contre la criminalité financière au Canada.

Toutefois, il reste à savoir si ces nouvelles mesures permettront de remédier aux lacunes de longue date dans la lutte contre la criminalité financière. Par le passé, les crimes financiers graves ou complexes n’ont pas donné lieu à un grand nombre de poursuites au Canada, et tous les regards seront tournés vers l’Agence alors qu’elle s’efforcera d’obtenir des résultats concrets en matière d’application de la loi.

Création de l’Agence contre les crimes financiers du Canada : une nouvelle ère dans la lutte contre la criminalité financière